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Períodos de carencia en las amortizaciones, moratoria en los tipos de intereses, alargamiento de plazos a las familias... Las entidades financieras canarias se están viendo obligadas a tomar medidas que faciliten el pago de sus hipotecas a las familias, después del "boom" inmobiliario que infló de manera artificial los precios de la vivienda y que ha acabado en una crisis en el sector.

Estas medidas, junto a los indicadores que hablan de una caída en el precio de la vivienda de hasta un 25 por ciento en los próximos años son consecuencias "lógicas" del "mercado loco" que se vivió en España durante el "boom" inmobiliario, tal y como reconoció ayer el director comercial de Cajasiete, José Manuel Garrido.

Garrido dijo que se "hizo mucho daño a muchas personas" durante el "boom" y apela al compromiso social de las cajas de ahorros para facilitar los pagos a las familias.

Sin embargo, el contexto económico puede ayudar a entender este afán de las entidades por facilitar los pagos a sus clientes: desde febrero de 2007 el volumen de créditos dudosos (morosidad) no ha dejado de crecer. En marzo de 2007 la morosidad era, en términos nacionales, del 0,66 por ciento frente al 1,2 por ciento en la actualidad, de forma más acusada en las cajas de ahorros. La morosidad ha aumentado pues, un 83 por ciento.

Garrido explicó que durante el "boom", el precio de la vivienda se ponía en función del Euribor (se llevaba al límite la capacidad de pago del cliente), y se generaban precios artificiales. Las familias que no compraban para especular se han convertido en las damnificadas del período de vacas gordas y los bancos miran con preocupación cómo empiezan a engrosar las listas de morosos.